Національний банк України продовжує досліджувати роботу компаній, котрі можуть надавати фінансові послуги без відповідних ліцензій, це «Обмін24», «X-Change», «Ліберті-Фінанс» («КИТ GROUP»), «Tsarsky.io», «FinMobile» та «Trustee Plus».

Про це йдеться в повідомленні НБУ.

«Наразі Національний банк аналізує та досліджує інформацію, отриману у зверненнях споживачів, від учасників ринку та зібрану під час наглядових дій, щодо шести компаній та сервісів, які надають фінансові послуги або послуги, що мають ознаки фінансових», — зазначено в Нацбанку.

НБУ виявив, що фінкомпанії «Обмін24» і «X-Change» активно рекламують і провадять обмін валют без ліцензії та поза наглядом регулятора. Після попереднього аналізу розпочато поглиблене вивчення їхньої діяльності. У разі підтвердження ознак фінансових послуг регулятор може заборонити їх надання без ліцензії.

Під час нагляду за ТОВ «ФК «Ліберті-Фінанс» НБУ виявлено, що пов’язаний з ним сервіс «КИТ GROUP» рекламує послуги, котрі виходять за межі наявної ліцензії, зокрема переказ готівки. Така діяльність потребує окремої ліцензії НБУ.

«Після завершення поглибленого аналізу діяльності інтернет-сервісу «КИТ GROUP» та ТОВ «ФК «Ліберті-Фінанс» Національний банк отримає результати, які можуть бути підставою для прийняття відповідних рішень», — повідомив регулятор.

Крім того, досліджується діяльність інтернет-сервісів «Tsarsky.io» та «FinMobile», які пропонують миттєві криптозайми на блокчейні та надання кредитів у гривні й криптовалюті (USDT). Наразі Нацбанк на підставі виявлених фактів починає поглиблений аналіз діяльності цих сервісів.

НБУ завершив аналіз функціоналу сервісу «Trustee Plus», що надається Trustee Global UAB та її партнерами, і передав матеріали компанії для надання пояснень. Дослідження засвідчило, що застосунок надає громадянам України сервіси з ознаками фінансових платіжних послуг — зокрема, перекази коштів (із та без відкриття рахунку), операції з електронними гаманцями та емісію платіжних карток.

Після отримання відповіді НБУ ухвалить відповідне рішення.

Нагадаємо:

Національний банк України відкликав ліцензії у «ФК «Маре», «Діамант+» та «ФК «Астер-Фінанс» через повторні порушення ліцензійних вимог, а також зобов’язав «Фастфінанс», «ФК «Алькор Кепітал» і «Ломбард «Сапфір» Токарчук і компанія» усунути виявлені порушення та привести діяльність у відповідність до законодавства.